Fallbeispiel
Digitalisierung einer B2B-Abschlussstrecke im Versicherungsumfeld
Ausgangssituation:
Ein mittelständischer Versicherungsmakler wollte seine Vertriebsprozesse im B2B-Umfeld vollständig digitalisieren.
Bestehende Abläufe waren größtenteils manuell, technische Schnittstellen nur eingeschränkt verfügbar und die Prozessführung nicht durchgängig digital abbildbar.
Zielsetzung
Das Vorhaben umfasste:
- Digitale Vertragserfassung im Neugeschäft
- Vollständig digitale Einreichung an die Versicherungsgesellschaft
- Digitale Vertragsverwaltung im Bestand
- Abbildung von Verlängerungen und Stammdatenpflege
- Strukturierte Anbindung externer Schnittstellen
Das System sollte:
- Maklern eine intuitive, vollständig digitale Prozessführung ermöglichen
- interne Bearbeitungsprozesse reduzieren
- skalierbar und erweiterbar aufgebaut sein
Vorgehen
Im Erstgespräch wurden Geschäftsmodell, Vertriebslogik und regulatorische Rahmenbedingungen analysiert.
Anschließend erfolgte:
- strukturierte Erhebung der fachlichen Anforderungen
- Definition von Rollen und Verantwortlichkeiten
- Festlegung einer agilen Vorgehensweise
- Bestimmung der optimalen Lösungsarchitektur
- Aufteilung in zwei klar definierte Umsetzungsphasen:
Phase 1 – Neugeschäft
Digitale Erfassung und Einreichung neuer Verträge inklusive erster relevanter Schnittstellenanbindung.
Phase 2 – Bestandsgeschäft
Digitale Verwaltung bestehender Verträge mit Funktionen für Verlängerungen und andere Vertragsänderungen (Stammdaten und Vertragsoptionen).
Das Vorhaben wurde in priorisierte Epics und User Stories strukturiert.
Umsetzung
Phase 1
- Entwicklung der Rahmenanwendung zur Erfassung und Einreichung neuer Versicherungsverträge an die Gesellschaft
- Kernfunktionen: Maklerverwaltung, Vertragsverwaltung, Vertragserfassung, Kundenverwaltung für Maklerkunden, diverse Pflegefunktionen für Anwendungs-spezifisches Customizing
- Integration von technischen Schnittstellen zur Versicherungsgesellschaft
- Pilotbetrieb mit ersten Maklern
Phase 2
- Ausbau der Rahmenanwendung um Vertragsänderungen und Verlängerungen
- Integration eines Synchronisations-Mechanismus mit den Vertragsdaten der Versicherungsgesellschaft
- Begleitung des Go-Live im Rahmen einer Hypercare-Phase mit anschließender Übergabe in den regulären Betrieb
Ergebnis
- Vollständig digitalisierte B2B-Abschlussstrecke
- Reduktion manueller Prozessschritte
- Deutlich verkürzte Bearbeitungszeiten
- Transparente Statusverfolgung für Makler
- Strukturierte, nachvollziehbare Vertragsverwaltung
- Skalierbare Plattformarchitektur
- Kontrollierte, phasenweise Einführung ohne operative Risiken